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對于有“黑歷史”的基金銷售機(jī)構(gòu)，基金公司終止合作的步伐正在加快。去年10月份因6項(xiàng)違規(guī)被處罰的武漢伯嘉基金，于日前又失去一家合作公司。據(jù)中郵基金最新公告，今天起終止與武漢伯嘉基金的代銷合作。

去年下半年以來，多家獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)被基金公司解約。業(yè)內(nèi)表示，隨著監(jiān)管趨嚴(yán)和“馬太效應(yīng)”加劇，基金銷售機(jī)構(gòu)將加速出清。

中郵基金“取關(guān)”伯嘉基金

5月10日，中郵基金發(fā)布公告稱，經(jīng)中郵創(chuàng)業(yè)基金與武漢市伯嘉基金協(xié)商一致，自2023年5月10日起，伯嘉基金終止代銷本公司旗下所有基金，并停止辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)。

Wind數(shù)據(jù)顯示，武漢博嘉基金代銷了1073只產(chǎn)品，與40家基金公司有代銷合作，代銷數(shù)量在所有獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)中排名中游。

對于此次與伯嘉基金解約的原因，中郵基金并未公開提及。不過，這家代銷機(jī)構(gòu)在去年因違規(guī)而被監(jiān)管采取了行政監(jiān)管措施，此后便有多家基金公司陸續(xù)與其終止銷售合作關(guān)系。

違規(guī)被罰后頻遭解約

2022年10月份湖北證監(jiān)局公告，因武漢伯嘉基金存在六項(xiàng)違規(guī)行為，將對其采取監(jiān)管措施。

具體來看，其違規(guī)行為包括：1、高流動性資產(chǎn)凈值未達(dá)到2000萬元的法定標(biāo)準(zhǔn)；2、公募基金準(zhǔn)入未經(jīng)產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會審核；3、未對部分新銷售基金產(chǎn)品出具合規(guī)審查意見；4、將銷售收入作為基金銷售業(yè)務(wù)主要考評指標(biāo)，未將基金銷售保有規(guī)模和投資人長期收益等指標(biāo)納入銷售人員考評指標(biāo)體系；5、對部分客戶未做充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示；6、對部分客戶未做充分了解。

為此，監(jiān)管決定對武漢伯嘉基金采取暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)（《銷售辦法》第五十四條涉及的全部業(yè)務(wù)）三個(gè)月的監(jiān)管措施。

記者查詢發(fā)現(xiàn)，相關(guān)業(yè)務(wù)包括，接受新投資人開立交易賬戶申請；簽訂新的銷售協(xié)議，增加銷售新產(chǎn)品；辦理公募基金份額認(rèn)購、申購或者私募基金份額參與。

伯嘉基金被監(jiān)管處罰后，基金公司便迅速做出反應(yīng)。最先有表現(xiàn)的是華泰柏瑞基金和泰達(dá)宏利基金。

去年10月18日和10月20日，華泰柏瑞基金和泰達(dá)宏利基金先后發(fā)布公告稱，為維護(hù)投資者利益，將暫停武漢伯嘉基金辦理旗下基金的認(rèn)購、申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)。

此后，景順長城基金、華商基金、西部利得基金、民生加銀基金先后暫?；蚪K止了與伯嘉基金的代銷合作關(guān)系。今年3月末，方正富邦基金終止伯嘉基金的銷售業(yè)務(wù)。

獨(dú)立代銷平臺加速出清

去年下半年以來，對于基金銷售業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)漏洞監(jiān)管加碼，對于獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)管則更趨嚴(yán)格。

多張罰單密集公布，更是顯示出強(qiáng)監(jiān)管信號持續(xù)釋放。從被罰事由看，這些基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)違規(guī)行為涵蓋范圍頗廣且有一定共性，包括信息披露不合規(guī)，取得從業(yè)資格的人員信息不合規(guī)，考核評價(jià)指標(biāo)體系不完善，財(cái)務(wù)狀況較差，未及時(shí)向監(jiān)管備案等。

隨著公募基金行業(yè)的持續(xù)發(fā)展，基金投資者數(shù)量的提升，基金銷售機(jī)構(gòu)的隊(duì)伍也在不斷壯大。為保護(hù)投資者權(quán)益，維護(hù)行業(yè)健康發(fā)展，監(jiān)管對于基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)要求也在不斷提高。

然而，行業(yè)快速發(fā)展過程中也出現(xiàn)了一些違規(guī)現(xiàn)象，進(jìn)而促使監(jiān)管趨嚴(yán)，不斷加碼監(jiān)管措施和力度。

與此同時(shí)，基金公司也正加強(qiáng)對第三方的考慮，在引入代銷機(jī)構(gòu)的時(shí)候，會多方面考量它的銷售實(shí)力、合規(guī)性等，而不是如過去一樣“野蠻發(fā)展”。從結(jié)果來看也是如此，隨著監(jiān)管趨嚴(yán)，目前越來越多的基金公司會與更多負(fù)面纏身的代銷機(jī)構(gòu)解除或暫停合作。

“目前我們對代銷機(jī)構(gòu)的依法合規(guī)經(jīng)營狀況和經(jīng)營能力持續(xù)保持關(guān)注，一旦發(fā)現(xiàn)代銷機(jī)構(gòu)違反相關(guān)法律法規(guī)，合作將會更加謹(jǐn)慎，根據(jù)合同約定不排除暫停合作的可能性，以保障基金份額持有人的利益，維護(hù)行業(yè)風(fēng)氣?！?有基金公司人士說道。

而另一位業(yè)內(nèi)人士表示，公司在進(jìn)行代銷機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入時(shí)會進(jìn)行全方位的盡調(diào)，重點(diǎn)關(guān)注合作機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、合規(guī)誠信記錄、財(cái)務(wù)狀況、合規(guī)管理及反洗錢機(jī)制、人員資質(zhì)、經(jīng)營管理能力、銷售能力及保有量等。

超400家基金銷售機(jī)構(gòu)，讓基金代銷這一江湖競爭日趨激烈，目前“馬太效應(yīng)”越演越烈，具備互聯(lián)網(wǎng)流量優(yōu)勢的第三方代銷機(jī)構(gòu)優(yōu)勢明顯。但不少業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，能夠在激烈角逐中脫穎而出的，是能提供優(yōu)秀產(chǎn)品和服務(wù)的機(jī)構(gòu)。